SCPI : les 10 choses à savoir avant d'investir
Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont, depuis quelques années, l’outil d’investissement immobilier préféré des Français.
Ce succès n’a jusqu’à présent pas encore été démenti, alors que les SCPI ont récemment collecté plus de 2 000 000 000 €.
Si vous souhaitez rejoindre ces Français qui ont fait des SCPI leur investissement immobilier favori, Le Guide du Patrimoine vous propose ci-dessous une liste de 10 choses à savoir avant d’investir en SCPI.
Investir en SCPI
SCPI : l’imposition
Lors d’un investissement immobilier en SCPI, on peut se poser la question de savoir si les SCPI sont fortement imposées.
La fiscalité des SCPI est la même que celle d'un investissement immobilier.
Comme tout placement immobilier, un investisseur en SCPI est soumis à l’IFI (l’Impôt sur la Fortune Immobilière).
Le Guide Du Patrmoine suggère parfois d’acheter la Nue-Propriété de parts de SCPI.
Pendant cette période, vous ne paierez pas l’IFI et vous ne paierez pas non plus l’impôt foncier, l’usufruitier en étant redevable.
Et vous retrouverez la propriété des parts, potentiellement valorisées, au bout de 15 ans.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI : les frais
Les SCPI affichent des rendements (TDVM) net de frais.
Comme frais, notons :
- les frais d’entrée
de 8 à 12 % TTC du montant initial investi - les frais de gestion annuels
( ou trimestriels, compris entre 8 à 14 % des revenus locatifs) - les frais de cession
- les frais d’arbitrage ou de suivi de travaux.
Il faut donc prendre tous ces frais en compte avant d’envisager un investissement en SCPI.
Le Guide Du Patrimoine remaque qu'il y a des bien des frais dans les SCPI.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI : assurance-vie
Les parts achetées lors d’un investissement en SCPI peuvent être optimisées et placées dans un contrat d’assurance-vie.
Cela permet de diversifier vos investissements et votre capital, tout en bénéficiant des nombreux avantages de l’assurance-vie.
Le Guide Du Patrimoine remarque que le nombre de SCPI est alors beaucoup plus limité.
De plus, Fles frais de gestion annuels du contrat d'assurance vie seront à ajouter.
Enfin, cela ne vous permet pas d’échapper à l’IFI.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI : achat à crédit
L’achat de parts de SCPI à crédit est-elle une bonne idée ?
Oui, car vous pouvez acheter des parts de SCPI à crédit tout en bénéficiant de taux d’intérêt intéressants, actuellement de 1,5 % en moyenne.
Un niveau particulièrement bas.
Les revenus fonciers paieront une partie des remboursements du crédit, et les intérêts d’emprunt seront déductibles de votre revenu imposable.
A la fin du crédit, vous percevrez les dividendes comme revenus complémentaires.
De plus, un tel crédit immobilier est souvent accompagné d’une assurance décès invalidité.
Si un accident de la vie devait survenir, le prêt serait donc automatiquement remboursé, et vos proches épargnés.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI étrangères
Les SCPI investies à l’étranger (Europe) sont-elles plus intéressantes ?
Il existe de nombreuses SCPI Françaises qui investissent partout en Europe.
En tant que telles, les SCPI étrangères (diversifiées) constituent des opportunités d’investissement déjà intéressantes qui proposent des performances attrayantes à leurs clients.
Mais elles représentent aussi une bonne opération fiscale.
Le Guide Du Patrimoine note que des conventions fiscales entre la France et les autres pays européens évitent la double imposition.
Ceci vous permettra de bénéficier d’un crédit d’impôt (dans certains cas).Vous préserverez ainsi le rendement de la SCPI.
Nous vous présentons la liste des 4 meilleures SCPI étrangères en 2024 :
- SCPI Eurovalys (par Advenis)
- SCPI Novapierre Allemagne 1 (par Paref Gestion)
- SCPI Novapierre Allemagne 2 (par Paref Gestion)
- SCPI Corum XL (par Corum AM)
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI : liquidité
Aujourd’hui, la liquidité des SCPI est désormais simplifiée et s’effectue par l’intermédiaire du marché secondaire ou par un accord de gré à gré (seulement pour les SCPI à capital fixe).
Il est toujours intéressant de consulter le Marché Secondaire pour y faire de bonnes affaires en y achetant des parts à prix inférieur à leur valeur réelle.
Le Guide Du Patrimoine suggère de demander le nombre de parts invendues (Parts en attente) avant d'investir dans une SCPI.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI : une forte collecte
Les SCPI constituent aujourd’hui le placement immobilier préféré des Français.
L’année passée, les SCPI ont fortement collecté pour plus de 5 milliards d’euros (ce qui représente tout de même un recul de 19 % par rapport à l’année exceptionnelle de 2017).
La capitalisation totale des fonds a, quant à elle, atteint les 55 milliards d’euros fin 2018 (ce qui, ici, représente une augmentation de + 4,6 %).
La répartittion d'investissement est la suivante :
- 52,9% en SCPI bureaux
- 21% en SCPI diversifiées
- 16% en SCPI spécialisées
- 7,5% en SCPI commerces
- 2,6% en SCPI immobiliers résidentiels
Le Guide Du Patrimoine note que La pierre papier est très populaire dans les solutions de placement proposées.
Elle attire donc des sommes colossales d'investissement.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI : évolution des taux
Les SCPI sont sensibles à l’évolution des taux. A savoir, la hausse des taux d’intérêt représente un impact négatif sur les SCPI car elle s’accompagne d’une hausse de l’inflation, mais elle a surtout un impact négatif sur la valorisation des parts.
Quant à la hausse de l’inflation, cela représente un impact positif pour les loyers, et donc la valorisation des patrimoines SCPI. Depuis le début de l’année 2019, la tendance est plutôt à la baisse, ce qui est donc plutôt favorable aux SCPI.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI : rendements
Les rendements de SCPI sont, en moyenne, en légère baisse par rapport aux années passées (en 2016 : 4,64 % en moyenne. En 2017 : 4,44 % en moyenne).
Cependant, les SCPI délivrent des performances bien supérieures à celles des fonds en euros des Assurance-vie (de 1,5 % environ).
Il faut également prendre en compte la revalorisation des parts liées à l’appréciation du marché et patrimoine immobiliers. Les rendements devraient être stables en 2018.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
SCPI : risques
Les SCPI sont des produits immobiliers solides et globalement protégés des risques d’effondrement en cas de retournement des marchés immobiliers.
En effet, les SCPI diversifient leurs patrimoines (bureaux, commerces, entrepôts, …), et perçoivent des loyers qu’elles redistribuent aux porteurs de parts sous forme de dividendes.
Ainsi, les risques sont minimes lorsque vous investissez en SCPI.
Pour Le Guide Du Patrimoine, les SCPI peuvent même être considérées comme un placement refuge.
En savoir plus sur les SCPI ou pour effectuer un investissement immobilier en SCPI, contactez-nous au 01 89 16 15 00 (appel non surtaxé) ou en remplissant le formulaire.
Formulaire de Contact